Борги «Креативу»: хто та як поділив між собою майно збанкрутілої компанії

Кредитори продовжують штурмувати компанію «Креатив». Одними з останніх до суду подали два державні банки: Укрексімбанк і Ощадбанк. Нагадаємо, що загальна сума заборгованості «Креативу» перед цими установами, відповідно до звітності за перший квартал 2015 року, становить 9,27 млрд грн. Проте банки подали позов до «Креативу» на повернення лише $33,1 млн та 57,7 млн грн відповідно. Хто і на яких умовах віддаватиме державі решту боргів – невідомо.

«Укрексімбанк» і «Ощадбанк» відмовляються уточнювати, що було заставою по зазначеному борговому навантаженню. За даними джерел Agravery.com, близьких до кредиторів, заставою по кредитам «Укрексімбанку» був елеватор, хлібзавод в Київській області, свинокомплекс, завод з виробництва шроту та майнові права на виручку. Для Ощадбанку заставою були олійноекстракційний завод, завод по модифікованим жирам, завод м’яких маргаринів і спредів та майнові права на виручку. Проте сім’ї Станіслава Березкіна відійшла також частина бізнесу «Креатива» і, за його інформацією, частина фінансових зобов’язань групи.

Важко уявити, яка сума боргу лишилася у старих власників «Креативу» і звідки вони братимуть кошти на його повернення. Відповідно до повідомлення новоствореної групи компаній Greenstone сім'ї Березкіних, продаж 2/3 бізнесу "Креативу" передбачала домовленість з новими власниками про поділ кредитного портфел. Наразі команда Greenstone веде активну діяльність по переоформленню та обслуговування цих кредитів. За словами директора Greenstone Максима Березкіна, його компанія ніколи не відмовлялися від своїх зобов'язань.

«GreenStone» виплатить 1,5 млн дол. боргів «Креатива»

Віддали більшому

"Креатив" також був винен "Укргазбанку" 2,04 млрд грн, але тут заставою по кредиту був основний і найбільш дорогий актив компанії – олійноекстракційний завод «Еллада». І поки що лише цьому банку серед всіх державних позикодавців вдалося досягти домовленості щодо повернення своїх коштів. Він провів конкурс з продажу прав вимоги повернення боргу, в забезпечення якого був переданий завод. У конкурсі перемогла компанія із агрохолдингу "Кернел". Минулого тижня Кабмін погодив результати конкурсу.

Завод "Елада" проданий по стартовій ціні $96,7 млн, хоч Deloitte&Touche оцінила його лише в $36 млн. При цьому при первинній передачі в іпотеку завод був оцінений в $95 млн. "Кернел" зобов'язується сплатити 50% суми відразу, решту - з відстрочкою на п'ять років. Операція буде здійснюватися в гривнях за поточним курсом. Але фактично це так  званий "безвідсотковий кредит" на 5 років для "Кернела" на $48 млн.

Чим викликане таке бажання «Кернела» працювати з заводом в Кіровоградській області, досить віддаленій від кордонів і морських портів? Тим більше що наразі переробники відчувають дефіцит насіння соняшнику на ринку через те, що фермери очікують притримують свої запаси, чекаючи вищої ціни. За словами учасників ринку, власні заводи «Кернела» завантажені зараз не на повну потужність. Але «Еллада» - сучасне підприємство з потужностями переробки близько 1,1 млн тонн насіння в рік, одне з лідерів України з переробки соняшнику.

Можливість мати ще переробне підприємство в Кіровоградському регіоні дозволить агрохолдингу наростити долю на ринку і збільшити валютну виручку. Варто відмітити, що елеватор "Кернела" потужностями зберігання до 200 тис. тонн насіння, є сусідом «Еллади» по огорожі. Після отримання контролю над заводом «Еллада» «Кернел» зосередить у своїх руках потужності зберігання на 300 тисяч тонн, олійноекстракційні потужності, та фактично позбудеться єдиного свого конкурента, який впливав на закупівельні ціни в регіоні. Єдиним питанням лишається, чи не порушує "Кернел" антимонопольного законодавства в частині концентрації.

При цьому, у випадку досягнення домовленості між новим керівництвом «Креативу» та «Кернелом» про добровільне погашення боргу перед «Кернелом» шляхом звернення стягнення на предмет іпотеки, варто очікувати банкрутства «Креативу». Тоді вся оборудка з «Креативом» буде виглядати досить комічно: за рахунок безвідсоткового кредитування державою компанія Андрія Веревського відкусила від пирога, що перебував у заставі держави, найбільш ласий шматок, а решту, яка фактично варта п’ятої частини боргів – залишили державі.

Пропала насінина

У конфлікту є ще одна сторона – синдикат, який об’єднує Укрсоцбанк (Київ), VTB Capital (Великобританія), ErsteGroupBank (Австрія), SocieteGenerale (Франція), ING Bank, CreditEuropeBank, AmsterdamTradeBank (Нідерланди) і IntesaSanpaolo (Італія). Заставою по кредитній лінії були 126 тис. тонн насіння соняшнику на 815,85 млн грн і 37,8 тис. тонн соняшникової олії на 553,77 млн грн. Агент з моніторингу наявності заставного майна - компанія "Балтік Контрол Юкрейн" повідомила про його зникнення за період не допуску компанії до потужностей зберігання і неавторизоване вивезення застави посадовими особами "Креатива". Кредитори ініціювали порушення кримінального провадження за фактом вчинення незаконних дій із заставним майном та надіслали листа до Генпрокуратури, МВС та Мінагрополітики з проханням притягти до відповідальності винних. Заяв від Мінагрополітики щодо ситуації, що склалася, не було. Проте на засіданні уряду Олексій Павленко несподівано виступив проти продажу «Еллади» компанії «Кернел».

Разом з тим, банки-учасники синдикатного кредиту на $300 млн, що був виданий "Креативу" у вересні 2012 р, вимагають повернення від компанії $74 млн. Відповідно до останніх заяв цієї групи кредиторів, вони вбачають заангажованість судів у Кіровоградській області в питанні розслідування зникнення застави по їх кредиту. "Будучи предметом подальшого розслідування, кредитори мають підстави вважати, що Березкін Станіслав Семенович, Березкін Максим Станіславович і Березкіна Вікторія Станіславівна, які на той момент були бенефіціарами (кінцевими власниками) групи "Креатив" та, можливо, в координації з новим керівництвом і власниками були причетні до організації кримінально караних діянь", - йдеться в зверненні кредиторів. На їхню думку, Березкін, будучи народним депутатом, може впливати на слідчі органи, органи прокуратури і судові органи в Кіровограді, здійснювати тиск з метою перешкодити неупередженому досудового розслідування.

Окремо можна розглянути питання щодо того, хто ж все-таки недогледів вивезення соняшнику і сої з заводів «Креативу», оскільки наглядачів було не так і мало. У вересні 2014 року компанія «Балтік Контрол Юкрейн» була залучена як професійний сюрвейер для моніторингу і контролю товару – насіння соняшнику та олії як застави по синдикатному кредиту. Всього під свій контроль і моніторинг компанія прийняла майно на двох заводах і чотирьох елеваторах. Через кілька місяців роботи заставне майно з одного елеватора було виведено з-під застави. "У січні 2015 року, ми виявили і попередили першу спробу групи "Креатив" до неавторизованих вивезення заставного майна. Нашими інспекторами було встановлено різке зниження обсягів заставного майна, залучена охоронна компанія, повідомлений замовник послуг - Укрсоцбанк. Після таких подій ми рекомендували сторонам договору вжити заходів до посилення безпеки місць зберігання заставного майна", - зазначає представник компанії Андрій Павлишин. За його словам, 1 серпня 2015 року інспекторів компанії не пустили на об'єкт, де зберігалося заставне майно, 4 серпня був факт повторного недопуску на ціж об'єкти представників Укрсоцбанку. Представники "Креативу" пояснили це надзвичайною подією в маслоекстракційному цеху заводу "Еллада". Проте застава зберігалася в іншій частині заводу. Десять днів доступ до об'єктів зберігання застави був обмежений і лише 11 серпня 2015 року, в перший день допуску на територію місць зберігання, було виявлено фактичну відсутність заставного майна. Вже 12 серпня  "Креатив" надіслав прес-реліз про те, що веде переговори щодо реструктуризації компанії, але фактично це була заява про можливий продаж.

Deloitte допоможе новим власникам «Креативу» з реструктуризацією кредитної заборгованості

Нагадаймо, що у вересні 2015 засновники промислової групи «Креатив» вийшли зі складу акціонерів. У жовтні нове керівноцтво заявило про змову «старого» керівництва та сюрвейєра при попустительстві банків з метою підробити документи щодо фактичної наявності застави у місцях зберігання. Банки звинувачувались у видачі кредиту під «фінансову піраміду» Креативу. На таку заяву їм знадобилось рівно 7 днів з дня порушення синдикатом банків кримінального провадження проти посадових осіб «Креативу». Європейські банки та сюрвейєрська компанія усі звинувачення «Креативу» відкидають. "Нас звинувачують в "підтягуванні" результатів перевірок заставного майна до тих обсягів, які офіційно перебували в заставі. Однак згідно з нашими звітами, в середньому з лютого 2015 року постійно бракувало близько 62 тис. тонн заставного майна, що становить 40% від договірного обсягу. Наша компанія не йшла на поступки, підробки чи фальсифікації, аби комусь догодити і вказувала дійсну кількість застави в місцях зберігання", - коментує Андрій Павлишин. Компанія «Балтік Контрол Юкрейн» передала слідчим органам близько 2500 сторінок звітної та договірної документації та співпрацює зі слідством, проте його ходом на направленістю не задоволена – слідчі намагаються довести підробку документів, а не розслідувати: куди та ким було вивезене заставне майно.

Сюрвейєр стверджує що всі місця зберігання заставного майна перевіряли представники ING bank 19-20 січня 2015 року та представники Укрсоцбанку 28-29 квітня 2015 року. За їхніми даними, майно було присутнє в підтвердженому "Балтік Контрол Юкрейн" обсязі. "Згідно з довідками заводу модифікованих жирів від 5 червня і 8 липня 2015 року там знаходилося 24,35 тис. тонн і 24,2 тис. тонн олії, що належала ПрАТ «Креатив». Інший сюрвейєр, теж з міжнародним ім'ям – компанія «Интертек Україна», що надає послуги «Піреус банку», теж підтвердив наявність олії «Креативу» на заводі", - коментують в компанії. За даними ж самого «Креативу» у нього у цей період було не більше 500 тонн олії.

Київськими правоохоронцями «Креатив» підозрюється у веденні потрійної бухгалтерії ще з 2009 року - часу отримання першого банківського кредиту. Існує ймовірність, що заставного майна в декларованому кількості на потужностях «Креативу» не було ще з 2012 року. Варто зазначити, що з 2012 року по 2014 рік моніторинг і контроль заставного майна здійснював інший сюрвейєр  – «Бюро Верітас Україна» (Bureau Veritas).

У сухому залишку маємо зниклу заставу, обманутих інвесторів та аграріїв-постачальників сировини, попередніх власників «Креативу», що продовжують працювати в АПК, нових власників «фінансової піраміди», які не знають, чим віддавати кредити, але мають намір проводити детоксикацію «Креативу». Така детоксикація може обійтись пересічним українцям у 9 млрд. гривень. Хто отримає вигоду, а хто «токсини» побачимо уже скоро, проте інтуїція підказує що останні дістануться державі.

Олена Цукрова