Lauffer Group VS "Авант Банк": хто кому винен 180 мільйонів?

Минулої п’ятниці бізнес-група Олександра Лещинського заявила про те, що на один з офісів компанії у столиці напали невідомі. «Сьогодні в 8:30, 16 жовтня, на будівлю офісу Lauffer Group в Києві скоєно напад», - написала  на своїй сторінці у Фейсбук  спеціаліст з комунікацій компанії Юлія Гейдюнас. За її словами, близько 30-40 бійців у камуфляжній формі, представившись співробітниками охоронної фірми, спробували увірватися до приміщення компанії і зайняти його. На місці вже працює міліція», — розповіла вона. Пізніше компанія оприлюднила прес-реліз, в якому сказано, що «на Зрошувальну, 5 приїхали хлопці в камуфляжі, увірвалися ... захоплення в загальному ... ніяких документів нічого. Розбираються, хто і навіщо. У таких штуках мета завжди — печатку і статутні документи. Я поки не знаю, що там. Спроба була, це факт. Приїхали представники Авант-Банку», який входить у складений НБУ офіційний список банків, що мають непрозору структуру власності».  Згідно повідомлення компанії, не називаючи своїх імен, не пред'являючи посвідчень або документів виконавчої служби, представники Авант-банку показали роздруківку, оформлену як «Витяг з реєстру прав власності», і заявили про свої претензії на приміщення компанії. На запитання щодо наявності в групи кредиту в Авант-Банку в Lauffer Group заперечили.

Про компанію

Група Lauffer об'єднує холдинги «Золотий урожай» і «Урожай». Агропромисловий холдинг «Урожай» включає підприємства масложирового, бакалійного, зернового і елеваторно-технічного напрямів: до його складу входять дві фабрики - з виробництва макаронних виробів і майонезу, розташовані в Донецьку, два мелькомбінат - в Донецьку і Маріуполі, маслоекстракційний завод в Слов'янську, елеватори і зерносклади у Східній та Центральній Україні. Холдинг «Золотий урожай» - найбільший виробник і постачальник хліба в східному регіоні України, яка об'єднує 18 хлібозаводів Донецької області та ряд торгових компаній, які здійснюють оптові та роздрібні продажі хлібобулочної та кондитерської продукції.

Інша сторона медалі

Проте в фінустанові з оцінкою ситуації не згодні. У прес-службі підприємства Agravery.сom запевнили, що ніякого рейдерського захоплення не було. «Нерухомість у Дарницькому районі м. Києва за адресою вул. Зрошувальна, 5 перейшла у власність банку внаслідок невиконання позичальником (ТОВ «ТК «Урожай», м Вінниця) та його поручителем (ТОВ «Централізована енергопостачальна компанія», м Київ.) умов іпотечного договору. Та відмовою сплатити борг у сумі 183 млн. грн», - повідомили у прес-службі банку. Відповідно, впевнені у банку, «Авант-Банк» набув права власності на об'єкт площею 11,2 га, що належав компанії засновника Lauffer Group Олександра Лещинського.

Проте в фінустанові не заперечують, що 16 жовтня таки приходили до офісу компанії. Проте ніякого сейфу й, тим більше, речей співробітників, не чіпали. «16 жовтня представники банку, приватної охоронної компанії та виконавчої служби у супроводі виконавчого директора ТОВ «Централізована енергопостачальна компанія» зайшли у будівлю заводоуправління, де пред'явили усі необхідні документи, що засвідчують права власності на об'єкт. При цьому були присутні представники правоохоронних органів, які були заздалегідь попереджені», - зазначили у банку.

Звідки ноги ростуть

Кредитна історія, яка й стала причиною розбрату, триває вже п’ятий рік. За інформацією прес-служби «Авант-Банку», ТОВ «ТК «Урожай» у липні 2010 році оформило кредит у Кредитпромбанку на суму 126 млн. грн. Згодом права вимоги до позичальника перейшли до «Дельта Банку». А в лютому 2015 року права на стягнення кредиту були передані в заставу до «Авант-Банку». «Після визнання «Дельта Банку» неплатоспроможним, «Авант-Банк» набув всіх прав та обов'язків кредитора за кредитними та іпотечними договорами ТОВ «ТК «Урожай», укладеними з попереднім кредитором», - пояснюють у прес-службі компанії.

За даними прес-служби, «Авант-Банк» неодноразово звертався до ТОВ «ТК «Урожай» та поручителя, ТОВ «Централізована енергопостачальна компанія» із вимогою покрити заборгованість за кредитом, яка станом на лютий 2015 року становила 126 млн. грн. боргу за тілом і понад 57 млн. грн. боргу за відсотками. Крім того, в Державному реєстрі обтяжень рухомого майна 25 березня 2015 р. було зареєстроване звернення стягнення на предмет застави, тобто на права вимоги до ТОВ «ТК «Урожай» за кредитним договором та відповідно за всіма договорами, що забезпечують виконання зобов'язань за ним, у т. ч. договором поруки ТОВ «Централізована енергопостачальна компанія».

У банку нас запевнили у тому, що весь обшук знято на відео. Крім того, представник прес-служби у розмові з Agravery.com запевнив, що у банку навіть є лист-повідомлення, підписаний представниками Lauffer Group, в якому йдеться про визнання кредитної заборгованості та розуміння того, що зазначене вище майно перейшло до власності банку.

Відповідно до Витягу з Державного реєстру речових прав на нерухоме майно про реєстрацію права власності від 26 серпня 2015 року, "Авант-Банк" набув права власності на об'єкт нерухомого майна, що належав ТОВ «Централізована енергопостачальна компанія», загальною площею 112 853,4 кв. м. Рішення про державну реєстрацію прав та їх обтяжень було ухвалене реєстратором 21 серпня.

Кілька деталей

Й компанія-боржник, й компанія-поручитель є власністю Лещинського. Згідно із даними Єдиного державного реєстру юридичних осіб та фізичних осіб-підприємців, кінцевим бенефіціаром ТОВ «ТК «Урожай» та ТОВ« Централізована енергопостачальна компанія» є Лещинський Олександр Олегович, власник аграрної групи Lauffer, колишній народний депутат України від Партії регіонів (1998 - 2012 рр.).

Цей дощ надовго

На заяву банку в компанії Лещинського відреагували вороже. «Повідомляємо, що нерухоме майно, на яке претендує банк, належить ТОВ «Централізована енергопостачальна компанія». Ця компанія входить до Lauffer, як і ТК «Урожай» - повідомили у прес-службі. При цьому запевняють, що ніяких договірних заставних взаємин між Урожаєм та ЦЕК не укладалось.

Наявності кредиту наразі в компанії вже не заперечують, як і правонаступності «Дельта Банку». За інформацією компанії, у лютому поточного року «Авант-Банком» та «Дельта Банком» було укладено договір застави майнових прав у разі невиконань зобов'язань останнього перед «Авант-Банком», предметом якого стали майнові права за кредитним договором одного з підрозділів групи - ТОВ «ТК «Урожай».

З огляду на ліквідацію «Дельта Банку», Фонд гарантування вкладів отримав право перевірки усіх угод фінустанови на предмет їх законності протягом цілого року від дня введення тимчасової адміністрації. «Уповноважена особа Фонду затвердила результати перевірки операцій, укладених ПАТ «Дельта Банк» за останній рік і встановило недійсність Договору застави майнових прав від 05.02.2015г., згідно якого Авант-Банк заявляє свої права на кредит ТОВ «ТК «Урожай», - зазначають у Lauffer Group. Крім того, в господарському суді на даний момент знаходиться на розгляді суперечка про права «Авант-Банку» на майнові права «Дельта Банку». Остаточне рішення з даного спору не прийнято. Немає рішення й за позовом Авант-Банку до «Централізованої енергопостачальної компанії» про визнання права власності на нерухоме майно.

В Lauffer Group звинувачують «Авант-Банк» у незаконній перереєстрації права власності на нерухоме майно та силовому захопленні приміщення, що стало об’єктом уваги банкірів минулої п’ятниці. «Розуміючи, що в судових інстанціях визнати за собою право власності не вдасться, втративши терпіння, 16 жовтня Авант-Банк здійснив спробу силового захоплення.
Особи, брали участь в нападі, будь-яких документів, що підтверджують законні підстави або повноваження, що дозволяють перебувати на території компанії, не надали», - запевняють у компанії Лещинського. Наразі «Централізована енергопостачальна компанія» подала заяви в правоохоронні органи.

Банківський промах

«Ні для кого не є секретом, що банки, опиняючись перед реальною загрозою втрати платоспроможності, намагаються «вирівняти» своє фінансове становище за рахунок залучення додаткових коштів в інших банків - через позики, які також необхідно забезпечувати, зокрема, заставою», - коментує дії «Авант-Банку» адвокат компанії «Вдовичен та партнери» Світлана Науменко. Крім того, за словами юриста, неблагополучні банки найчастіше продають свої активи, зокрема, права вимоги за укладеними і невиплаченими кредитами, а також зобов'язання - договорами іпотеки, поручительства тощо.

«Абсолютно природно, що Кредитпромбанк, придбаний в грудні 2012 р Миколою Лагуном, звернувся за так званої «фіндопомогою» до іншого банку свого власника – «Дельта Банку». Надалі, «Дельта Банк» сам опинився перед необхідністю шукати додаткові кошти, які і отримав від «Авант-Банку» в борг. У забезпечення повернення такого міжбанківського кредиту «Дельта Банк» передав у заставу «Авант-Банку» свої права вимоги за кредитними, іпотечними та іншими договорами, які «Дельта Банк» отримав раніше від Кредитпромбанку за договором уступки права вимоги», - пояснює Світлана Науменко схему передачі боргів від одного банку до іншого.

Цікаво, що одним з пунктів договору застави майнових прав, укладеного між «Авант-Банком» (заставодержатель) і Дельта Банком (заставодавець) в лютому (інформація міститься в різних судових рішеннях, опублікованих в Єдиному реєстрі судових рішень України), банки передбачили, що якщо в «Дельта Банку» буде введена тимчасова адміністрація, або призначений ліквідатор, або буде прийнято рішення про його реорганізації (злиття /приєднання /виділенні) , то «Авант-Банк» набуває всіх прав і обов'язків кредитора по відношенню до боржників, які були зобов'язані спочатку «Кредитпромбанку», а надалі «Дельта Банку». Юрист зазначає, що у «Дельта Банку» тимчасовим адміністратором була проведена ревізія і договір застави майнових прав між «Авант-Банком» та «Дельта Банком», визнаний таким, що не породив ніяких прав і обов'язків у його сторін.

«Тимчасова адміністрація «Дельта Банку» неодноразово направляла повідомлення на адресу «Авант-Банку» про таке своє рішення і про нікчемність договору застави майнових прав. Зокрема, такі повідомлення були направлені ще в травні і червні 2015 року», - каже Світлана Науменко. Виходячи з цього, юрист запевняє, що «Авант-Банк» ні за яких обставин не міг придбати права власності на нерухоме майно, яке було передано в іпотеку ще в 2010 р Кредитпрромбанку, а далі, можливо, перейшло у зв'язку з поступкою права вимоги до «Дельта Банку».

Погоджується з колегою й Віталій Бахуринський, адвокат юридичної компанії SAFIR Law&Finance.  «Якщо розібратися, то банк вчинив не зовсім юридично вірно по відношенню до компанії і Lauffer Group вправі заявляти про свої претензії. «З точки зору закону банк повинен був подати до суду позов про стягнення заборгованості, далі суд видає виконавчий лист на підставі рішення і банк звертається за відкриттям виконавчого провадження, в рамках якого проводиться стягнення», - розповідає він. До того ж, державний виконавець у свою чергу, після отримання дозволу про стягнення, повинен був узгодити з керівництвом компанії візит рамках виконавчого провадження та узгодити час і дату візиту разом з представниками банку. «Банк втратив багато грошей і хоче їх повернути, що логічно і пояснює їх дії. Але не варто забувати про букву Закону, де чітко прописана така процедура», - зазначає Віталій Бахуринський.

Юристи прогнозують, що державна реєстрація права власності на об'єкт нерухомості за «Авант-Банком» буде оскаржена і скасована в судовому порядку. «На наш погляд, «Авант-Банку» перед тим, як звертати стягнення на заставлені майнові права «Дельта Банку», а тим більше перед тим, як оформляти своє право власності на іпотечне майно, повинен був проаналізувати і оцінити відповідні положення законодавства. Крім того, як мінімум не зайвим було б звернутися до тимчасового адміністратора «Дельта Банк» за додатковою інформацією про дійсність договору застави», - каже Світлана Науменко.

Марія Бровінська