Чотири поради юриста як захистити своє майно від рейдерів


Компанія «Агротрейд-2000» втратила вісім мільйонів гривень, які зарахували на банківський рахунок контрагенти. Комплекс заходів, які дозволяють ефективно запобігати виникненню таких ситуацій у майбутньому.

 


Микола Орлов, партнер ЮФ ОМР


 

 

І. Встановлення обмежень на відкриття рахунків та розпорядження коштами. Одним з найдієвіших способів запобігти списанню значних сум з банківського рахунку є встановлення обмежень на повноваження розпорядників банківського рахунка.

Читайте також: Чорні схеми: рейдери атакують аграріїв через банки

Такі обмеження, зокрема, за сумою коштів, які можуть бути списані представником підприємства без додаткового погодження (наприклад, з боку зборів учасників), встановлюються у статуті компанії. За наявності таких обмежень банк зобов’язаний перевіряти отримання таких погоджень (наявність протоколу зборів учасників або наглядової ради). Додатково доцільно передбачити в статуті, що відкриття рахунків та розпорядження коштами від імені юридичної особи здійснюється уповноваженими статутом особами та/або представником за нотаріальною довіреністю. Погодьтеся, шахраям буде непросто «знайти» таку довіреність, якщо вони захочуть змінити розпорядника коштами або відкрити ще один рахунок на компанію в банку. Про всі такі зміни додатково повідомляють обслуговуючий банк.

 


ІІ. Спільне підписання банківських документів двома особами. В якості дієвого заходу, націленого на зменшення ризиків несанкціонованого розпорядження коштами, що обліковуються на поточному рахунку підприємства, доцільно запровадити спільне підписання будь-яких розрахункових документів (платіжні доручення, платіжні вимоги-доручення, розрахункові чеки тощо) або інших платіжних інструментів двома особами, наприклад, директором та одним з учасників господарського товариства.

Для цього необхідне внесення змін до статуту та інших дотичних документів компанії. У цьому випадку будь-які розрахункові документи є дійсними з моменту підписання їх двома уповноваженими особами (директором та учасником господарського товариства). Далі про зміни повідомляють банк та надають необхідні документи зокрема, картки із зразками підписів усіх підписантів.

Представники опитаних нами банків серед іншого підтвердили технічну можливість введення в систему "Клієнт-Банк" правила «двох підписів» для проведення платежу. Крім того, це правило можна також розповсюдити і на відкриття нових рахунків.


 

ІІІ. Спеціальний договір з власником юридичної особи. В АТ "Райффайзен Банк Аваль" станом на сьогодні практикується укладення договору централізованого контролю платежів між банком та власником підприємства. За умовами такого договору проведення платежів здійснюється виключно після отримання банком підтвердження в системі "Клієнт-Банк" від власника юридичної особи, з яким укладено договір.

Таким чином, розпорядження коштами на рахунку юридичної особи безпосередньо контролюється її власником. Не виключаємо, що укладення подібних договорів практикується і в інших банках.


 

ІV.    Додаткові заходи безпеки. У випадку, якщо статут юридичної особи зареєстрований до 1 січня 2016 року та до нього не вносились зміни, такого статуту немає у вільному доступі на сайті Міністерства юстиції (https://usr.minjust.gov.ua/ua/freesearch). У цьому випадку працівникам банку важко перевірити справжність версії статуту, що подається до банку. З огляду на це рекомендуємо забезпечити розміщення останньої редакції статуту в електронному реєстрі, наприклад, шляхом внесення будь-яких «технічних змін» до нього та реєстрації нової версії статуту через нотаріуса. Пам’ятайте, публічність статуту вашої компанії ефективно перешкоджатиме його підробці шахраями.

Насамкінець не забувайте негайно повідомляти обслуговуючі банки про звільнення осіб, уповноважених на відкриття рахунків та розпорядження коштами, а також про відкликання довіреностей, за якими повірені уповноважені на ці дії.

* * *

Просимо звернути увагу, що рекомендації, викладені у цьому інформаційному листі, призначені для загального ознайомлення і не можуть вважатися юридичною консультацією. Висловлюємо сподівання, що ця інформація була корисною для Вас.

фото: Pixabay 



Публікації

Історія

Робота від «Агроджоб»

Лікар ветеринарної медицини

На МТФ потрібен лікар ветеринарної медицини, що знаходиться в Хмельницькій області Славутський районі. Повна зайнятість.Ключові задачі, …

скотарство
Хмельницька обл.

Зоотехнік, агроном

Господарство АВМ, що знаходиться в Черкаській області потребує спеціаліста.Вимоги до кандидата Вища освітаДосвід роботи на фермі не …

скотарство
Черкаська обл.

Ветеринарний лікар

Господарство АВМ, що знаходиться в Київської області ,Макарівського району потребує спеціаліста.Вимоги до кандидата:1.Лікування …

скотарство
Київська обл.

Ветеринарний лікар

Молочно товарна ферма у Черкаській області Маньківського району с. Добра запрошує на роботу ветеринарного

скотарство
Черкаська обл.